Manajemen Pajak Bisnis

Manajemen Pajak Bisnis

Mereka mengatakan satu-satunya hal yang pasti dalam hidup adalah kematian dan pajak. Untuk bisnis kecil, pepatah seharusnya jika Anda tidak mengelola pajak Anda, itu akan menjadi kematian bisnis Anda! Kegagalan untuk memenuhi kewajiban pajak adalah perangkap umum bagi pemilik bisnis, tetapi tidak ada alasan untuk takut pada petugas pajak. Menyiapkan bisnis Anda agar tetap berada di atas tanggung jawab federal dan negara bagian tidak terlalu sulit, dan semua pengusaha harus bersemangat untuk mengembangkan sistem internal untuk memastikan bahwa pajak tidak pernah menjadi masalah.

Bergantung pada jenis bisnis Anda, kewajiban Pengembalian Pajak pajak Anda akan bervariasi. Untuk sebagian besar, daftar tersebut mencakup lisensi dan izin negara bagian dan lokal, pajak penjualan dan penggunaan, pajak pekerjaan, dan, untuk perusahaan, pajak pendapatan federal dan negara bagian.

Lisensi dan Biaya

Lisensi dan izin berbeda-beda sesuai dengan lokasi bisnis Anda dan termasuk biaya pendaftaran entitas negara bagian (untuk LLC dan perusahaan), izin bisnis kabupaten atau kota, dan izin lokal apa pun yang dibutuhkan oleh jenis bisnis Anda. Anda harus layanan mengurus pajak membayar biaya ini tepat waktu. Kegagalan untuk tetap up-to-date pada akhirnya akan membuat Anda lebih mahal dan menempatkan perlindungan yang diberikan oleh LLC atau perusahaan Anda dalam risiko.

Lindungi bisnis Anda dengan membuat kalender tanggal jatuh tempo untuk semua biaya yang harus dibayar setidaknya 10 hari kerja sebelum jatuh tempo. Jika biaya yang diharapkan tinggi, seperti pajak waralaba tahunan di California atau biaya berbasis penjualan, pastikan untuk memasukkan biaya tersebut ke dalam anggaran pengeluaran Anda. Anda dapat menyisihkan sebagian setiap bulan atau merencanakan jumlah penuh pada bulan jatuh tempo, tetapi pastikan Anda memiliki cukup uang untuk membayar tagihan ketika saatnya tiba. Simpan semua informasi lisensi dan izin yang diajukan bersama – pengikat 3 cincin bisa menjadi cara terbaik untuk menyimpan dokumen penting ini – dan mengembangkan sistem untuk melacak tanggal jatuh tempo setiap biaya.

Pajak Penjualan

Membayar bagian penjualan kepada pemerintah melalui pajak penjualan negara bagian dan lokal adalah masalah umum bagi bisnis kecil. Seringkali, pajak penjualan yang dikumpulkan dalam penerimaan harian disimpan bersama dengan pendapatan toko dan dianggap sebagai uang tunai yang tersedia oleh pemilik. Begitu tanggal jatuh tempo tiba (biasanya sekali per kuartal), tagihan pajak penjualan jauh lebih tinggi daripada yang diantisipasi dan menciptakan masalah arus kas yang serius. Pasalnya, arus kas tidak cukup untuk menutupi pajak penjualan! Beberapa periode pajak penjualan kemudian, bisnis berada di ambang kehancuran diri. Jumlah ini bertambah dengan cepat – hanya $ 100 dari pajak penjualan yang dikumpulkan per hari sama dengan tagihan pajak $ 9.000 dalam tiga bulan!

Ada beberapa solusi mudah untuk masalah ini. Pertama, pertimbangkan untuk membuka rekening bank terpisah untuk menyimpan tanda terima pajak penjualan. Perangkat lunak akuntansi atau sistem titik penjualan Anda akan mencatat jumlah pajak penjualan yang dikumpulkan setiap hari, dan Anda dapat menyetorkan atau mentransfer jumlah tersebut ke akun pajak setiap hari atau setiap minggu. Dengan cara ini, Anda dijamin memiliki uang tunai saat tagihan pajak jatuh tempo dan tidak akan tergoda untuk membelanjakan uang tunai untuk persediaan atau inventaris lain. Selain itu, Anda akan mendapatkan bunga atas deposito selama beberapa bulan mereka menganggur. Tidak banyak, tapi ini uang Anda!

Metode kedua untuk menghindari pengeluaran hasil pajak penjualan adalah dengan menggunakan sistem akuntansi Anda untuk menentukan berapa banyak uang tunai yang Anda miliki untuk dibelanjakan. Jika diatur dengan benar sejak awal, software akuntansi Anda akan mengalokasikan pajak penjualan yang dikumpulkan ke akunnya sendiri, terpisah dari akun kas Anda. Selama Anda tidak bergantung pada saldo bank yang sebenarnya untuk memberi tahu Anda berapa banyak yang harus Anda belanjakan, uang tunai akan tetap ada saat tagihan jatuh tempo.

Pajak Ketenagakerjaan

Pajak pekerjaan adalah perangkap umum lainnya bagi pemilik usaha kecil. Sangat penting bagi Anda untuk sepenuhnya memahami tanggung jawab Anda sebagai pemberi kerja sebelum Anda mempekerjakan karyawan pertama Anda. Kewajiban pajak untuk karyawan dibagi antara karyawan dan majikan – secara keseluruhan, pajak federal yang jatuh tempo sama dengan 15,3% dari gaji karyawan Anda; separuh dipotong dari gaji, separuh lainnya dibayar oleh majikan sendiri. Oleh karena itu, bisnis bertanggung jawab untuk mengirimkan baik jumlah yang dipotong dari gaji dan bagian majikan. Jika daerah Anda memiliki pajak pendapatan negara bagian, Anda juga berkewajiban untuk mengirimkan pembayaran tersebut. Sekali lagi, pajak pekerjaan umumnya jatuh tempo setiap tiga bulan, kecuali gaji Anda melebihi jumlah tertentu atau Anda memiliki catatan pembayaran yang buruk tepat waktu.

Pemilik usaha kecil mengalami masalah yang sama dengan pembayaran pajak ini seperti halnya dengan pajak penjualan. Kecuali jika sistem dibuat untuk menyisihkan jumlah yang tepat karena selama periode tersebut, sangat sulit untuk menghasilkan pembayaran penuh tepat waktu. Selain itu, beberapa pemberi kerja menganggap dokumen dan prosedur pemotongan pajak membingungkan dan memilih untuk tidak berpartisipasi. Seperti yang mungkin telah Anda pelajari, mengabaikan masalah tidak membuatnya hilang! Sebelum Anda mempekerjakan karyawan, pelajari semua yang Anda bisa tentang tanggung jawab terkait pajak Anda dan siapkan perangkat lunak akuntansi Anda dengan angka yang benar.

Pajak penghasilan

Jika Anda mendaftarkan bisnis Anda sebagai korporasi, Anda perlu mengajukan pengembalian pajak penghasilan federal tahunan, dan mungkin negara bagian. Umumnya, Anda diharapkan untuk menyerahkan taksiran pembayaran pajak triwulanan kepada pemerintah sehingga mereka dapat menahan simpanan Anda hingga waktu pajak. Kegagalan untuk mengirimkan jumlah triwulanan yang benar atau mengajukan tepat waktu dapat mengakibatkan denda yang signifikan datang waktu pajak, jadi penting untuk tetap mengikuti tanggal jatuh tempo ini juga. Jika Anda mendaftarkan entitas Anda sebagai LLC, Anda kemungkinan akan diminta untuk mengirimkan pembayaran triwulanan untuk pribadi Andapajak penghasilan. Pajak wirausaha adalah 15,3% dari penghasilan Anda – jumlah yang sama seperti yang biasanya dibayarkan oleh karyawan dan majikan bersama-sama. Jika Anda mengambil distribusi reguler dari LLC Anda, disarankan agar Anda menyisihkan 15,3% setiap periode pembayaran untuk menutupi pajak penghasilan Anda.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *